Faktoring eksportowy nie powinien być droższy niż faktoring krajowy. Biorąc pod uwagę stopień skomplikowania kontaktów z zagranicznymi partnerami, okazuje się przy tym niezastąpionym narzędziem zarządzania finansami.     

Konkurencyjność wymaga od firm coraz większych ustępstw na rzecz odbiorców. Jednym z takich ustępstw są odroczone terminy płatności za towary. Najczęściej praktykuje się regulowanie należności w ciągu 30 dni od przyjęcia towarów, jednak w przypadku współpracy z odbiorcami dużymi lub ulokowanymi za granicą termin ten przesuwa się do 90, 120 a nawet 180 dni. Tak długi czas oczekiwania na zapłatę może powodować duże utrudnienia. Pieniędzy zamrożonych w należnościach nie wykorzystamy w nagłej potrzebie, co może narazić firmę na duże straty. Trudno o bezpieczne planowanie nawet strategicznych wydatków, jeśli de facto nie dysponujemy własnymi pieniędzmi.

Dużą bolączką wielu firm są różnice w płatnościach krajowych i zagranicznych, szczególnie że przedsiębiorstwo musi płacić własne zobowiązania. Co robić, gdy my płacimy po 30 dniach, a nasi kontrahenci płacą nam po 3 miesiącach? Na pewno warto zainteresować się faktoringiem eksportowym, który jest lekarstwem na tę właśnie dolegliwość.

Bez kleszczy

Faktoring eksportowy polega na wykupieniu wierzytelności eksportowych przez firmę faktoringową. Kiedy to nastąpi, faktor finansuje działalność klienta, wypłacając mu w krótkim terminie znaczną część kwoty, na jaką opiewają należności. Jednocześnie zarządza przejętymi należnościami, zdejmując ten obowiązek z klienta, którego jedynie informuje o przebiegu zdarzeń. Kiedy kontrahenci z zagranicy uregulują należności, faktor wypłaca przedsiębiorstwu resztę kwoty, pomniejszoną o prowizję. Dzięki tej operacji klient nie jest uwięziony w kleszczach trzymiesięcznych lub półrocznych terminów płatności. Faktoring eksportowy zmniejsza też ryzyko walutowe, związane ze współpracą zagraniczną.

Usługi dodane

Zaletami faktoringu eksportowego są usługi poboczne. Wielu klientów boryka się choćby z problemem oceny ryzyka kredytowego obcego kontrahenta – tymczasem faktor nie tylko poprowadzi sprawę kontrahentów danego eksportera, ale i pomoże ich zweryfikować.
Ponieważ w różnych krajach obowiązują różne procedury formalne, faktor pomoże w ich przejściu. W niektórych krajach przy cedowaniu praw do należności niezbędne będzie na przykład wysłanie stosownego zawiadomienia w języku odbiorcy. Tu również możemy liczyć na wsparcie faktora.

Poza natychmiastowym dostępem do gotówki za sprzedany towar lub usługi istotne jest również minimalizowanie ryzyka związanego z nieznajomością rynków zagranicznych. Wyjątkowego znaczenia nabiera ono w przypadku obsługi zagranicznych kontrahentów.

Faktor jako wyspecjalizowana firma dysponuje międzynarodowym zespołem pracowników, posiadających wiedzę dotyczącą warunków prawnych i obyczajów handlowych obowiązujących na poszczególnych rynkach zagranicznych. Pracownicy wyjaśniają wszelkie kwestie dotyczące wystawionych przez klienta faktur, zgodnie ze stosowanymi lokalnie praktykami i w rodzimym języku odbiorcy. Możemy zatem oczekiwać, że firma faktoringowa udzieli informacji o obyczajach handlowych danego rynku zagranicznego, a także wspomoże klienta w wyjaśnianiu sporów z odbiorcą.

Koszty faktoringu

W porównaniu z zarządzaniem należnościami na rynku krajowym koszty za usługę finansowania i zarządzania międzynarodowymi należnościami okazują się relatywnie niskie.
Podobnie jak w wypadku faktoringu krajowego stosowane są zazwyczaj dwa rodzaje opłat: prowizja oraz odsetki. Mimo że za przelewy zagraniczne należy spodziewać się wyższych kosztów niż w przypadku przelewów krajowych, to już należne faktorowi odsetki będą z pewnością niższe. Liczone są bowiem na podstawie Euriboru, podczas gdy odsetki krajowe oparte są o stawkę Wibor. Korzyści finansowania bieżącej działalności poprzez faktoring eksportowy to również oszczędność czasu naszych pracowników, także tych, których nie musielibyśmy  zatrudniać, aby móc komunikować się z zagranicznymi kontrahentami.

Dotychczasową „papierkową robotę” związaną w księgowaniem i wprowadzaniem faktur oraz zarządzaniem należnościami przejmuje na siebie firma faktoringowa. Wszelkie transakcje i rozliczenia są prowadzone w walucie faktury klienta firmy faktoringowej.

Dodatkową pomocą we współpracy z faktorem jest nowoczesna technologia informatyczna wykorzystywana przez wszystkie liczące się na rynku firmy faktoringowe. Oferują one chociażby 24-godzinny dostęp internetowy do prowadzonych kont odbiorców zagranicznych. W ten sposób klient uzyskuje szybki i wygodny dostęp do informacji o stanie należności i kwocie dostępnych środków.